fbpx

6 erinevat mudelportfelli Kasvukonto jaoks

Kirjutasin mõned nädalad tagasi sellest, et avan omale reaalelulise eksperimendi korras Kasvukonto. Põhjuseid selleks on laias laastus kaks. Esiteks on mu isiklik investeerimisportfell ikka väga üksikaktsiate poole kiiva kiskunud ja Kasvukonto on hea lihtne võimalus oma portfelli ETFide osa automaatselt ning mugavalt järele aidata. Teine põhjus puudutab turgude ajastamist. Ennekõike siis languste ajastamist. Aktsiaturgude tõusufaas […]

ETFide töötuba Tartus 6. novembril

ETFidest ehk börsil kaubeldavatest fondidest on saamas enimkaubeldav väärtpaberite liik. ETFe kasutatakse nii lühiajaliste kauplemisnägemuste võtmiseks kui ka pikaajaliseks investeerimiseks. Vaatamata ETFide laiale levikule, ei ole tegu kaugeltki mitte lihtsate väärtpaberitega. Kuna ETFid on oma olemuselt kombinatsioon börsil kauplevast aktsiast ja traditsioonilisest investeerimisfondist, nõuab ETFidest aru saamine mõlema eelnimetatud väärtpaberi põhitõdede mõistmist. Sellele lisandub veel […]

ETFide töötuba Tallinnas 4. novembril

ETFidest ehk börsil kaubeldavatest fondidest on saamas enimkaubeldav väärtpaberite liik. ETFe kasutatakse nii lühiajaliste kauplemisnägemuste võtmiseks kui ka pikaajaliseks investeerimiseks. Vaatamata ETFide laiale levikule, ei ole tegu kaugeltki mitte lihtsate väärtpaberitega. Kuna ETFid on oma olemuselt kombinatsioon börsil kauplevast aktsiast ja traditsioonilisest investeerimisfondist, nõuab ETFidest aru saamine mõlema eelnimetatud väärtpaberi põhitõdede mõistmist. Sellele lisandub veel […]

Septembri dividenditulu ja suur miinus kauplemisportfellis

Mulle meeldivad dividendid. Mis siis, et esialgu on tegu üpris väikeste summadega. Nähes järjepidevalt – kuust-kuusse, kvartalist-kvartalisse, laekumas oma kontole lisaks töötasule raha, mille saamiseks ei tule vahepeal kuigi palju vaeva näha, teeb see rõõmu. Ja tekitab põnevust. Olgugi, et esialgu on laekuvad summad vaid kümnetes eurodes mõõdetavad, aga järjepidevalt dividende ja ka säästetud kapitali […]

Kas spekuleerimisel on kohta pikaajalise investori portfellis?

Olen varem siin samas blogis kirjutanud sellest, kuidas jaotasin kohe alul sihipärase investeerimisega alustades oma varad kolme gruppi – meelerahufond, investeerimisportfell ja kauplemisportfell. Kirjutan seekord pisut pikemalt neist viimasest ehk spekulatiivseteks tehinguteks eraldatud niinimetatud kauplemisportfellist. Mis on spekuleerimine? Spekulatiivse rahapaigutuse kategooriasse saab tehinguid liigitada õige mitmel moel. Näiteks juhul kui räägime vaid aktsiainvesteeringutest, siis spekuleerimise […]

Eksperiment – avan omale regulaarseks investeerimiseks Kasvukonto

Kui paljud teist on kursis statistikaga, et ligikaudu 80% professionaalsetest fondijuhtidest jääb 5-aastase investeerimishorisondi puhul turuindeksitele alla? Jah, just täpselt nii kõrge see number ongi. 80% ei suuda pakkuda turuga võrdset tootlust. Oluline on siinkohal veel kord rõhutada, et selles S&P Dow Jones Indices poolt kokku pandud ja lühendi SPIVA all tuntud andmeanalüüsis ei ole […]

Võimalus osaleda mentorlusprogrammis

Augusti kuuga sai taas kord läbi paar mentorlusprojekti ja oma investori karjääri alustas õige mitu toredat investeerimishuvilist. See tähendab ühtlasi seda, et taas on mu kalendris piisavalt vaba ruumi alustamaks 2 uue mentorlust sooviva investeerimishuvilisega. Viimase aasta-kahe jooksul on end mentorluse valguses õigustanud eelkõige järgmine formaat – kohtume 1x kuus ligikaudu 2-2,5 tunniks, mille käigus: […]

Augusti dividenditulu ja usaldusisiku määramisest välismaakleri kontole

Mulle meeldivad dividendid. Mis siis, et esialgu on tegu üpris väikeste summadega. Nähes järjepidevalt – kuust-kuusse, kvartalist-kvartalisse, laekumas oma kontole lisaks töötasule raha, mille saamiseks ei tule vahepeal kuigi palju vaeva näha, teeb see rõõmu. Ja tekitab põnevust. Olgugi, et esialgu on laekuvad summad vaid kümnetes eurodes mõõdetavad, aga järjepidevalt dividende ja ka säästetud kapitali […]

Kas ETFidesse investeerimisel piisab vaid ühe fondi välja valimisest?

Kas ETFidesse raha paigutades piisab vaid ühe fondi välja valimisest? Just see küsimus on see, mida minult üha sagedamini küsitakse. Nii koolitustel, siin blogi kommentaarides või kirja teel. Põhimõtteliselt sellele justkui on üks ja ainus õige vastus, aga samas nagu ei ole ka. Alljärgnevalt panen kirja kolm küsimust, mis aitavad leida selle õige vastuse ja […]

Simulatsioon – kui pikaks ajaks jagub raha?

Valdav enamus finantsvabaduse poole püüdlejatest on täna niinimetatud kogumise ehk akumuleerimise faasis. See tähendab, et pigem ollakse oma portfelli alles üles ehitamas ja sellega kui kauaks juba olemasolevast varast elamiseks jagub, oma pead kuigivõrd ei vaevata. Kindlasti on paljudel finantsvabaduse teel liikujatest mingi konkreetne numbriline siht. Olgu selleks siis rahavoo tasandil või hoopis portfelli suuruse […]

E-raamat: praktiline abivahend ETFide valimiseks

Eelmisel nädalal teavitas LHV oma kliente sellest, et nad piiravad edaspidi Ameerika Ühendriikides registreeritud ja sealsetel börsidel kaubeldavate ETFide vahendamist. Teised, nii Eesti kui ka välismaised pangad ja maaklerid, olid vastavad piirangud sisse viinud juba 2018. aasta esimestel kuudel. Kuna päris paljud investeerimishuvilised teevad oma tehinguid siiski läbi LHV, leidsid nii mõnedki nüüd end olukorrast, […]

Juuli dividenditulu ja pisut limiithinnaga tehingukorraldustest

Mulle meeldivad dividendid. Mis siis, et esialgu on tegu üpris väikeste summadega. Nähes järjepidevalt – kuust-kuusse, kvartalist-kvartalisse, laekumas oma kontole lisaks töötasule raha, mille saamiseks ei tule vahepeal kuigi palju vaeva näha, teeb see rõõmu. Ja tekitab põnevust. Olgugi, et esialgu on laekuvad summad vaid kümnetes eurodes mõõdetavad, aga järjepidevalt dividende ja ka säästetud kapitali […]

9 soodsat tugevate konkurentsieelistega aktsiat USA turult

Finantsanalüütikat pakkuv firma Morningstar koostab ja haldab regulaarselt nimekirja jätkusuutlike konkurentsieelistega firmadest. Inglise keeles kannavad sellised firmad tiitlit wide moat companies. Need on firmad, mis evivad konkurentsieeliseid ja on võimelised seeläbi teenima keskmisest kõrgemat omakapitali rentaablust (ROEd). Valdavalt väljenduvadki need konkurentsieelised kõrgemas kasumimarginaalis ja rentaablussuhtarvudes. Samas on Morningstari analüüsid näidanud, et sellised firmad näitavad ka […]

Õppetund – aktsiate hinnatõus käib episoodidena

Kirjutasin veebruaris sellest, kuidas otsustasin pärast ligi kaheaastast hoidmist ikkagi oma Nestle aktsiad maha müüa. Soetasin Nestle aktsiad 2016. aasta novembris Saksamaa Xetra börsilt hinnaga 63 eurot aktsia kohta. Müüki läksid aktsiad kaks aastat hiljem hinnaga 70 eurot. Müügi põhjuseks ei olnud Nestle suunas kaotatud usk ega midagi taolist, vaid hoopis praktilisem põhjus. Vaatamata sellele, […]

Uuendatud versioon dividendifookusega ETFide käsiraamatust

Dividendifookusega börsil kaubeldavate fondide käsiraamatu kokku panemisest on möödas nüüdseks üle pooleteise aasta. Võtsin kätte ja ajakohastasin rea e-raamatus ja raamatuga kaasa tulevas Google Spreadsheet tabelis olevat infot. Kriitilisi muutusi tavaliselt ses vallas ei toimu, valdavalt on tegu nii-öelda mugavusuuendustega. Muuhulgas said ajakohastatud järgmised väljad: kõigi ETFide kulukuse määrad ehk TERid; kõigi ETFide varade maht; […]

Juuni dividenditulu ja sundmüügi korraldus LYNXilt

Mulle meeldivad dividendid. Mis siis, et esialgu on tegu üpris väikeste summadega. Nähes järjepidevalt – kuust-kuusse, kvartalist-kvartalisse, laekumas oma kontole lisaks töötasule raha, mille saamiseks ei tule vahepeal kuigi palju vaeva näha, teeb see rõõmu. Ja tekitab põnevust. Olgugi, et esialgu on laekuvad summad vaid kümnetes eurodes mõõdetavad, aga järjepidevalt dividende ja ka säästetud kapitali […]

25 000 eurot dividenditulu

Just selline koondnumber vaatas mulle vastu kui juuni kuu alul oma dividenditulu arvepidamise Exceli tabelisse järjekordseid sissekandeid tegema asusin. Teisisõnu just nimelt 25 000 eurot olen teeninud omanikutulu kokku selle aja jooksul, mil olen sihipäraselt dividendiaktsiatesse investeerinud. Päris märkimisväärne number, kas pole?! Alustamise hirmudest üle saamine Alustasin sihipärase dividende maksvatest aktsiatest ja sellistesse aktsiatesse raha […]

Neli tüüpi riske, mida iga aktsiainvestor teadma peaks

Väärtpaberitesse investeerimisega kaasnevaid riske saab grupeerida mitut moodi. Üks võimalus seda aktsiainvesteeringute valguses teha on jaotada riskid nelja eri gruppi: Ettevõttespetsiifilised riskid; Sektorispetsiifilised riskid; Investeerimisstrateegiast tulenevad riskid; Üldine tururisk. Valdav enamus neisse kategooriatesse kuuluvatest riskidest on tegelikult hästi hallatavad ja juhitavad. Näiteks ettevõttespetsiifiliste riskide vastu aitab investeerimisportfelli hajutamine erinevate ettevõtete vahel. Traditsioonilised investeerimisfondid ja börsil […]

Mai dividenditulu ja üksikaktsiad vs ETFid

Mulle meeldivad dividendid. Mis siis, et esialgu on tegu üpris väikeste summadega. Nähes järjepidevalt – kuust-kuusse, kvartalist-kvartalisse, laekumas oma kontole lisaks töötasule raha, mille saamiseks ei tule vahepeal kuigi palju vaeva näha, teeb see rõõmu. Ja tekitab põnevust. Olgugi, et esialgu on laekuvad summad vaid kümnetes eurodes mõõdetavad, aga järjepidevalt dividende ja ka säästetud kapitali […]

Milline firma juhtimisstiil toob aktsiainvestorile kõige rohkem tootlust?

Kirjutan sedakorda ühest esmapilgul juhtimisalase kirjandusena tunduvast raamatust, mis tegelikult on igale ise oma pikaajalisse portfelli aktsiaid valivale investorile väga kasulik lugemine. Selleks raamatuks on William N. Thorndike’i „The Outsiders: Eight Unconventional CEOs and Their Radically Rational Blueprint for Success“. Thorndike toob raamatus välja kaheksa erineva erakordseid tulemusi näidanud tegevjuhi lood, isikuomadused ja juhtimispõhimõtted. Erakordsete […]

Tehnoloogiafond QQQ sai 20-aastaseks

Juba viimased kaks kümnendit on investorid pöördunud tehnoloogiaaktsiatesse investeerimise soovi omades kauplemissümbolit QQQ kandva börsil kaubeldava fondi poole. QQQ ametlik nimi on Invesco QQQ Trust. Alljärgnevalt uurime ETFi 20 juubeli valguses, mis fondiga siis täpselt tegu on. QQQ erinevad rollid Erinevate investorite strateegiates mängib QQQ erinevat rolli. Esiteks on tegu ühe suurimat varade mahtu omava […]

Aprilli dividenditulu ja ootamatu erakorraline laekumine

Mulle meeldivad dividendid. Mis siis, et esialgu on tegu üpris väikeste summadega. Nähes järjepidevalt – kuust-kuusse, kvartalist-kvartalisse, laekumas oma kontole lisaks töötasule raha, mille saamiseks ei tule vahepeal kuigi palju vaeva näha, teeb see rõõmu. Ja tekitab põnevust. Olgugi, et esialgu on laekuvad summad vaid kümnetes eurodes mõõdetavad, aga järjepidevalt dividende ja ka säästetud kapitali […]

E-raamat investeerimisstrateegiast ja varaklasside valikust

Möödunud nädalavahetusel sai maha peetud järjekorras teine suur aktsiainvestorite koolituspäev. Sedakorda sai päevakava päris mitmetahuline ja esinemistes oli rohkelt nii sisu kui särtsu. Ma ise keskendusin oma ettekandega sel korral teemale, millest mingil põhjusel tehakse juttu väga vähe, aga mis tegelikult on kriitilise tähtsusega. Selleks on investeerimisstrateegia loomine ja varaklasside valik. Kuna tagasiside ettekande osas […]

Lugu sellest, kuidas ma hedge fondi kandideerisin

„Asjad, mida kindlasti töövestlusel mitte öelda“ – just sellise pealkirja tahtsin käesolevale kirjatükile esimese hooga panna. Kuid siis mõtlesin ümber. Kõik ei ole siiski nii must-valge nagu esmapilgul paistab. Elu on reaalsuses ikka omajagu nüansirohkem. Igatahes tahan käesolevaga jagada üht hiljutist kogemuslugu. Ehk on lihtsalt huvitav lugeda, aga võib-olla saab keegi siit ka kinnitust oma […]

Suur aktsiainvestorite koolituspäev: 4. mai 2019

Taas kord võtame koos Naisinvestorite Klubi eestvedaja Kristi Saare ja “Rikkaks saamise õpikute” autori Jaak Roosaarega ette ja kutsume ühel kevadisel laupäeval kokku kõik aktsiatesse investeerimise huvilised. Juba õige pea ehk 4. mail on tulemas on üks huvitav ja sisutihe aktsiainvestorite koolituspäev. Väärt info Balti börsifirmade kohta Kuna päris paljude investorite esimesed aktsiatehingud saavad tehtud […]