fbpx

Megatrendide ETFid ehk kuidas lõigata kasu suurtest muutustest maailmas?

Hallatavate varade mahult maailma suurim börsil kaubeldavate fondide ehk ETFide fondivalitseja BlackRock tõi juba mõni aeg tagasi ETFide maailma termini megatrendid. Mida need endast kujutavad ja kuidas investorina sellest kõigest kasu lõigata? Megatrendid on pikaajalised globaalsed trendid, millel on potentsiaal märkimisväärselt muuta seda, kuidas me elame ja töötame. BlackRock eristab megatrende tehnoloogia, sotsiaalsete muutuste, keskkonna […]

6 erinevat mudelportfelli Kasvukonto jaoks

Kirjutasin mõned nädalad tagasi sellest, et avan omale reaalelulise eksperimendi korras Kasvukonto. Põhjuseid selleks on laias laastus kaks. Esiteks on mu isiklik investeerimisportfell ikka väga üksikaktsiate poole kiiva kiskunud ja Kasvukonto on hea lihtne võimalus oma portfelli ETFide osa automaatselt ning mugavalt järele aidata. Teine põhjus puudutab turgude ajastamist. Ennekõike siis languste ajastamist. Aktsiaturgude tõusufaas […]

Septembri dividenditulu ja suur miinus kauplemisportfellis

Mulle meeldivad dividendid. Mis siis, et esialgu on tegu üpris väikeste summadega. Nähes järjepidevalt – kuust-kuusse, kvartalist-kvartalisse, laekumas oma kontole lisaks töötasule raha, mille saamiseks ei tule vahepeal kuigi palju vaeva näha, teeb see rõõmu. Ja tekitab põnevust. Olgugi, et esialgu on laekuvad summad vaid kümnetes eurodes mõõdetavad, aga järjepidevalt dividende ja ka säästetud kapitali […]

Kas ETFidesse investeerimisel piisab vaid ühe fondi välja valimisest?

Kas ETFidesse raha paigutades piisab vaid ühe fondi välja valimisest? Just see küsimus on see, mida minult üha sagedamini küsitakse. Nii koolitustel, siin blogi kommentaarides või kirja teel. Põhimõtteliselt sellele justkui on üks ja ainus õige vastus, aga samas nagu ei ole ka. Alljärgnevalt panen kirja kolm küsimust, mis aitavad leida selle õige vastuse ja […]

E-raamat: praktiline abivahend ETFide valimiseks

Eelmisel nädalal teavitas LHV oma kliente sellest, et nad piiravad edaspidi Ameerika Ühendriikides registreeritud ja sealsetel börsidel kaubeldavate ETFide vahendamist. Teised, nii Eesti kui ka välismaised pangad ja maaklerid, olid vastavad piirangud sisse viinud juba 2018. aasta esimestel kuudel. Kuna päris paljud investeerimishuvilised teevad oma tehinguid siiski läbi LHV, leidsid nii mõnedki nüüd end olukorrast, […]

Uuendatud versioon dividendifookusega ETFide käsiraamatust

Dividendifookusega börsil kaubeldavate fondide käsiraamatu kokku panemisest on möödas nüüdseks üle pooleteise aasta. Võtsin kätte ja ajakohastasin rea e-raamatus ja raamatuga kaasa tulevas Google Spreadsheet tabelis olevat infot. Kriitilisi muutusi tavaliselt ses vallas ei toimu, valdavalt on tegu nii-öelda mugavusuuendustega. Muuhulgas said ajakohastatud järgmised väljad: kõigi ETFide kulukuse määrad ehk TERid; kõigi ETFide varade maht; […]

Mai dividenditulu ja üksikaktsiad vs ETFid

Mulle meeldivad dividendid. Mis siis, et esialgu on tegu üpris väikeste summadega. Nähes järjepidevalt – kuust-kuusse, kvartalist-kvartalisse, laekumas oma kontole lisaks töötasule raha, mille saamiseks ei tule vahepeal kuigi palju vaeva näha, teeb see rõõmu. Ja tekitab põnevust. Olgugi, et esialgu on laekuvad summad vaid kümnetes eurodes mõõdetavad, aga järjepidevalt dividende ja ka säästetud kapitali […]

Tehnoloogiafond QQQ sai 20-aastaseks

Juba viimased kaks kümnendit on investorid pöördunud tehnoloogiaaktsiatesse investeerimise soovi omades kauplemissümbolit QQQ kandva börsil kaubeldava fondi poole. QQQ ametlik nimi on Invesco QQQ Trust. Alljärgnevalt uurime ETFi 20 juubeli valguses, mis fondiga siis täpselt tegu on. QQQ erinevad rollid Erinevate investorite strateegiates mängib QQQ erinevat rolli. Esiteks on tegu ühe suurimat varade mahtu omava […]

Milline on S&P 500 indeksfondi geograafiline hajutatus tegelikult?

Kui jutuks tuleb USA suurettevõtetest koostatud S&P 500 turuindeks, siis mõtleme automaatselt USA firmade peale. Reaalsuses ongi ju tegu just nimelt USA suurettevõtetest kokku pandud indeksiga. See tähendab, et ka seda indeksit järgivad börsil kaubeldavad fondid ehk ETFid peaksid olema justkui ainult USA kesksed, kokku pandud ainult Ameerika Ühendriikide firmadest. Tõsi, esmapilgul nii tundubki olevat […]

Uued ja huvitavad värskelt turule jõudnud ETFid

Aasta algus on börsil kaubeldavate fondide tööstusharus olnud aktiivne. Turule on toodud päris mitmeid uusi ja huvitavaid ETFe. Tehnoloogiasektori nišifondid jätkuvalt populaarsed Jätkuvalt näikse populaarsed olevat erinevad tehnoloogiasektori nišifondid. Sellised, mis lähevad püüdma soodsaid tulevikusuundumusi mõnest eriti kitsast valdkonnast. ARK Invest nimeline fondivalitseja näiteks tuli välja ARK Fintech Innovation ETFi nime kandva börsil kaubeldava fondiga. […]

Jaanuari dividenditulu ja pilguheit investeerimisega kaasnevatele kuludele

Mulle meeldivad dividendid. Mis siis, et esialgu on tegu üpris väikeste summadega. Nähes järjepidevalt – kuust-kuusse, kvartalist-kvartalisse, laekumas oma kontole lisaks töötasule raha, mille saamiseks ei tule vahepeal kuigi palju vaeva näha, teeb see rõõmu. Ja tekitab põnevust. Olgugi, et esialgu on laekuvad summad vaid kümnetes eurodes mõõdetavad, aga järjepidevalt dividende ja ka säästetud kapitali […]

Külalisena Investeerimisklubi saates

Marko ja Markus Investeerimisklubist kutsusid vestlema investeerimisest, dividendiaktsiatest ja börsil kaubeldavatest fondidest ehk ETFidest. Lisaks rääkisin veida ka sellest, milline näeb täna välja minu isiklik portfell, mida jälgin dividendiaktsiate ostuhetki ajastades ning sekka sai juttu tehtud ka maailma majanduse olukorrast. Igatahes minul oli huvitav ja salvestus oli igati toredalt veedetud aeg. Suured tänud Markusele ja […]

Dividendinvestor.ee videode sektsioon sai täiendust

Blogi videode sektsioon on saanud värskelt täiendust. Nüüd on võimalik järelvaadata ka 10. detsembril toimunud Äripäeva veebiseminari “ETFide analüüsimine praktikas”. Veebiseminaril osalejaid oli omajagu ja küsiti ka nii mõnigi päris huvitav küsimus. Näiteks: kas piisab sellest kui kogu aeg ostagi ainult üht ETFi või peaks portfelli ikkagi hajutama ning soetama omale mitut erinevat ETFi? küsiti […]

Novembri dividenditulu, Brexit ja Briti aktsiaturg

Mulle meeldivad dividendid. Mis siis, et esialgu on tegu üpris väikeste summadega. Nähes järjepidevalt – kuust-kuusse, kvartalist-kvartalisse, laekumas oma kontole lisaks töötasule raha, mille saamiseks ei tule vahepeal kuigi palju vaeva näha, teeb see rõõmu. Ja tekitab põnevust. Olgugi, et esialgu on laekuvad summad vaid kümnetes eurodes mõõdetavad, aga järjepidevalt dividende ja ka säästetud kapitali […]

Maandatud valuutariskiga ETFid ja millal neid eelistada

Investeerimisega kaasnevad alati riskid. Kõige tuntum neist riskidest on turu- ehk hinnarisk. Valdava enamuse väärtpaberite puhul eksisteerib ja on kõige olulisem just see sama hinnarisk. Teisisõnu ei tea me tegelikult kunagi kui palju on meie täna tehtud investeering väärt homme, järgmisel kuul või järgmisel aastal. Just selles hinnarisk väljendubki. Välismaistesse väärtpaberitesse investeerides kaasneb oma raha […]

Teejuht investeerimismaailma – dividendinvestor.ee blogi artiklite kogumik

Mida aeg edasi, seda mahukamaks läheb dividendinvestor.ee blogi kirjutiste arhiiv. Mõnes mõttes ehk sisult ka üha keerulisemaks. Eriti alustavale investeerimishuvilisele. Kajastan ju jooksvalt oma investeerimisportfellis aktuaalseid ja parasjagu esile kerkivaid teemasid ning alustajatele suunatud postitused jäävad ajajoonel üha kaugemale minevikku. Seepärast võib nii mõnigi esmakülastaja kohkuda terminite ja lühendite virvarrist – P/E, dividendimäär, ETF, kogutootlus, […]

Augusti dividenditulu ja veidi ühest vanast spekulatiivsest tehingust

Mulle meeldivad dividendid. Mis siis, et esialgu on tegu üpris väikeste summadega. Nähes järjepidevalt – kuust-kuusse, kvartalist-kvartalisse, laekumas oma kontole lisaks töötasule raha, mille saamiseks ei tule vahepeal kuigi palju vaeva näha, teeb see rõõmu. Ja tekitab põnevust. Olgugi, et esialgu on laekuvad summad vaid kümnetes eurodes mõõdetavad, aga järjepidevalt dividende ja ka säästetud kapitali […]

Kuidas mõjutab Tesla võimalik börsilt lahkumine ETFe?

Mõni aeg tagasi üllatas Tesla asutaja ja tegevjuht Elon Musk firma investoreid kui säutsus Twitteris, et plaanib firma börsilt ära viia. Kuidas võiks see mõjutada börsil kaubeldavaid fonde ehk ETFe? Enne börsilt lahkumise uudise avaldamist kauples Tesla aktsia ligikaudu 342 USA dollari piirimail. Päeval, mil Elon Musk oma börsil kauplemise hülgamise säutsuga avalikuks tuli, tõusis […]

Mai dividenditulu ja ETFide müük

Mulle meeldivad dividendid. Mis siis, et esialgu on tegu üpris väikeste summadega. Nähes järjepidevalt – kuust-kuusse, kvartalist-kvartalisse, laekumas oma kontole lisaks töötasule raha, mille saamiseks ei tule vahepeal kuigi palju vaeva näha, teeb see rõõmu. Ja tekitab põnevust. Olgugi, et esialgu on laekuvad summad vaid kümnetes eurodes mõõdetavad, aga järjepidevalt dividende ja ka säästetud kapitali […]

Tarbekaupade sektori aktsiate hinnad languses

Investorite meelsus kõigub pidevalt positiivse ja negatiivse meelestatuse vahel. Ikka ja jälle kord eelistatakse mõnd majandussektorit ja siis jälle põlatakse. Mõnikord toimuvad sellised kõikumised suures ulatuses, teinekord veidi väiksemas. Tahangi seekord jagada mõtteid arengute kohta ühes majandussektoris, kus viimaste kuude jooksul on positiivsus üha rohkem asendunud negatiivsusega. Selleks on USA tarbekaupade sektor. Korrektsioon tarbekaupade sektoris USA […]

Selgusid aasta parimad ETFid

Nõnda nagu filmitööstuses jagatakse Oscareid ja Kuldse Palmioksa autasusid, hinnatakse iga-aastaselt parimaid ka börsil kaubeldavate fondide ehk ETFide tööstusharus. Auhindu määratakse nii finantstoodetele ehk ETFidele kui ka selle sektori juhtfiguuridele ja tööstusharus tegutsevatele ettevõtetele. Kokku jagatakse tunnustust rohkem kui 30 kategoorias, millest nii mõnegi nominente ja võitjaid on ETFidesse raha paigutavatel investoritel kindlasti üpris põnev […]

Esialgu paljulubav uus ETF valmistas siiski pettumuse

Umbes nädala jagu tagasi sain Deutsche Bank’ilt järjekordse uudiskirja. Minu tähelepanu tõmbas koheselt see, et teemarealt vaatas suurte ja rasvaste tähtedega vastu „New Quality Dividend ETFs“. Teisisõnu andis Deutsche teada uute dividendifookusega ETFide lansseerimisest. Tähelepanu vääris sealjuures just sõna „quality“, mis viitas sellele, et fondi portfelli valitakse vaid niinimetatud kvaliteetettevõtted. 5 uut dividendifookusega ETFi Deutsche’lt […]

Muutuv maailm soosib indeksinvesteerimist

Šveitsi juurtega investeerimispank Credit Suisse on taas kord värskelt ilmutanud pikaajalist finantsturgude ülevaadet pakkuva aastaraamatu – Credit Suisse Global Investment Returns Yearbook 2018. Tegu on London Business School’i professorite poolt kokku pandud iga-aastase finantsturgude tootluste ülevaatega. Aastaraamat on unikaalne seepärast, et eri riikide finantsturgude dokumenteeritud tootlusajalugu algab koguni aastast 1900. Teisisõnu pakub raamat ülevaate viimase […]

Märtsi dividenditulu ja USA ETFide kauplemiskeelust

Mulle meeldivad dividendid. Mis siis, et esialgu on tegu üpris väikeste summadega. Nähes järjepidevalt – kuust-kuusse, kvartalist-kvartalisse, laekumas oma kontole lisaks töötasule raha, mille saamiseks ei tule vahepeal kuigi palju vaeva näha, teeb see rõõmu. Ja tekitab põnevust. Olgugi, et esialgu on laekuvad summad vaid kümnetes eurodes mõõdetavad, aga järjepidevalt dividende ja ka säästetud kapitali […]

Alternatiivkulu investeerimisel ehk minu kulla ja hõbeda positsioonid

Investeerimistegevuse edukust mõõdetakse paljuski tootlusnumbrite abiga. Mõnikord räägitakse vaid hinnatõusust ehk kapitalikasvust, kuid valdavalt kasutatkse siisi mõõdikuna kogutootlust. Hoopis vähem on juttu alternatiivkulust (opportunity cost) ehk teisisõnu saamata jäänud tulust. Alternatiivkulu investeerimisel võib mõõta mitut moodi. Kõige lihtsam viis on võrrelda investeeritud ja investeerimata raha tootlusnumbreid. Teine võimalus on võrrelda näiteks laiapõhjalise indeksfondi tootlust oma […]